Значительная часть переданных мошенникам денежных средств (132 преступления) являются заемными средствами, полученными потерпевшими при заключении кредитного договора лично в офисе банка. Всего при личном обращении потерпевших в банковские учреждения оформлено 166 кредитов на общую сумму 139,4 млн рублей.
Наиболее значительное число кредитов оформлено потерпевшими в офисах ПАО «Сбербанк» (52 кредита на сумму 32,2 млн рублей), ПАО Банк «ФК Открытие» (43 кредита на сумму 18,7 млн руб.), Банк ВТБ (25 кредитов на сумму 12,8 млн. руб.), АО «Газпромбанк» (14 кредитов на сумму 18,1 млн. руб.).
Мошенники используют виктимное поведение граждан – эмоциональную неустойчивость, склонность к подчинению, покорность, внушаемость, доверчивость.
В значительном числе случаев жертвами преступлений становятся наиболее законопослушные граждане, которые готовы «оказать содействие правоохранительным органам в выявлении и изобличении преступников».
Мошенники применяют методы психологического давления на потерпевших, подчеркивая угрозу потери накопленных денежных средств, необходимости их «защиты» путем перевода на «безопасные» счета.
Представляясь сотрудниками правоохранительных органов и банковских учреждений мошенники обращаются к чувствам гражданской ответственности граждан, необходимости оказания содействия правоохранительным органам. При выражении сомнений со стороны граждан прибегают к угрозам привлечения к ответственности за соучастие в совершении преступления.
В общении с гражданами злоумышленники подчеркивают необходимость неразглашения содержания телефонного разговора под угрозой привлечения к ответственности.
Рассматриваемый вид преступлений является в настоящее время основной причиной отсутствия положительной динамики снижения общего уровня преступности в автономном округе, который в свою очередь является основным показателем эффективности государственной программы автономного округа «Профилактика правонарушений и обеспечение отдельных прав граждан», а также муниципальных программ профилактики правонарушений.
Значительные финансовые потери граждан в результате совершения дистанционных краж и мошенничеств потенциально содержат социальный риск негативной оценки населением способности правоохранительных органов и органов власти противодействовать и пресекать данные преступления.
В сложившихся условиях при проведении профилактической работы необходимо направить усилия на формирование у граждан психологических (поведенческих) установок на отказ от «заочного» (по телефону) общения с лицами, представляющимися сотрудниками правоохранительных органов, кредитно-финансовых организаций, в том случае если это связано с распоряжением финансовыми средствами, их «защитой».